8 популярных вариантов инвестирования в недвижимость

Когда у человека появляются свободные средства, то он старается их приумножить любыми способами, ведь ни для кого не секрет, что деньги должны работать и приносить прибыль. Один кладёт их на депозит, другой активно вкладывается в ценные бумаги, а кто-то предпочитает делать инвестиции в недвижимость. Каждый способ хорош по-своему, имеет достоинства и недостатки, выгоду и риски.

Сегодня мы поговорим о недвижимости, которая с древних времён считается одним из наиболее выгодных способов для долгосрочных вложений. Информация будет интересна как начинающим инвесторам, так и опытным.

Содержание статьи

Инвестиции в недвижимость – плюсы и минусы

Инвестирование в недвижимость преследует одну единственную цель – получение выгоды. Жильё – это всегда надёжно, стабильно и прибыльно, особенно если было приобретено не для проживания. Если у вас есть деньги, то лучше всего купить квартиру, дом или земельный участок. Их всегда можно будет продать или сдавать в аренду. Несмотря на постоянно обрушивающиеся на наши головы кризисы и экономические катаклизмы, рынок недвижимости будет существовать всегда, поскольку людям нужна крыша над головой, а значит, на каждого продавца найдётся свой покупатель.

Если вы решили заняться подобными инвестициями, то необходимо оценить, насколько это прибыльно и какие риски могут вас поджидать.

Преимущества

  • Надёжность и стабильность. Полученный доход от сделок будет намного выше, чем если деньги будут лежать на депозите. И никакая инфляция не страшна!
  • Постоянный рост цен. Сегодня вы купили квартиру за 20 000 долларов, через год продадите её уже за 25 тыс.
  • Недвижимость – это материальный объект, а не услуга, как, например, депозит. Если не принимать во внимание форс-мажорные обстоятельства вроде стихийных бедствий, пожаров или боевых действий, то с жильём ничего не случится. Им можно распорядиться по собственному усмотрению – пользоваться лично, оставить в наследство или подарить детям, сдать или продать.
  • Имея жильё, вы всегда можете взять кредит в банке под залог.
  • Широкий спектр направлений для инвестирования. Вы можете купить земельный участок, жилое или коммерческое помещение, место для гаража.
  • Возможность получения пассивного дохода. Имея «лишнюю» площадь, её можно сдавать, тем самым получая стабильную ежемесячную прибыль.

Недостатки

  • При покупке вас будут сопровождать дополнительные расходы – комиссионные риэлторам, юристам, нотариусам и другим специалистам. Впоследствии деньги будут уходить на содержание, коммунальные услуги, налоги.
  • Длительное время окупаемости.
  • Требуется большая сумма, даже если приобретается жильё на стадии строительства.
  • Рынок недвижимости зависит от экономического положения в стране, но, впрочем, этот недостаток присущ любому инвестированию.
  • В небольших населённых пунктах спрос невелик.
  • При продаже жилья в первые три года необходимо будет заплатить 13 % налога в казну государства. Да и при сдаче в аренду придётся платить НДФЛ или налог на прибыль, если недвижимость коммерческая.
  • Сдача в аренду далеко не всегда бывает доходной, некоторые арендаторы приносят не сколько прибыль, сколько убытки.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги – наиболее распространённые варианты

Перед вами до сих пор стоит вопрос, куда же вложить деньги? Смотрите сами, но вложения в недвижимость считается одним из самых низкорискованных проектов. Чтобы покупать и продавать акции на бирже, нужны специальные знания. Заняться бизнесом? Можно, но не факт, что не прогорите – по статистике, большинство малых предприятий разоряются в первые два года. Положить деньги на депозит? Так за сдачу квартиры в аренду вы сможете получить значительно больше.

Вот и получается, что вложение денег в недвижимость — наиболее безопасный способ получать стабильный доход, тем более что жилые и коммерческие помещения редко падают в цене.

Наибольшую прибыль вам принесёт недвижимость, купленная в больших промышленных городах, областных центрах и, конечно же, столице. Именно туда стекается огромная масса народа, желающего заработать. А значит, им нужно будет жильё.

И если где-нибудь в Белгородской области квартира будет стоить два миллиона, то в Москве её аналог можно будет купить не меньше, чем за десять. Так что делайте выводы.

А теперь давайте рассмотрим, какую же недвижимость лучше всего приобрести.

Жилая недвижимость

Наиболее распространённой и востребованной недвижимостью считается жилой сегмент. Каждому человеку нужно где-то жить, создаются новые семьи, подрастают дети – отдельная крыша над головой актуальна всегда.

Жилая недвижимость

Как можно на этом заработать? Купить жильё, а затем либо перепродать его с выгодой, либо сдавать и получать стабильный доход.

Под жилыми помещениями подразумеваются:

  • комнаты;
  • квартиры;
  • дома;
  • иные помещения, пригодные для жилья.

Такую недвижимость покупать выгодно, вложения всегда окупаются, а риски незначительные. Правда, большую прибыль получить в ближайшее время вряд ли удастся, хотя бы потому, что продавать жильё в ближайшие три года нецелесообразно из-за обязательного тринадцатипроцентного налога в пользу государства.

Окупаемость достаточно длительная, занимает порядка десяти лет. Но доход можно будет получить уже через пару месяцев, если вы решите сдавать квартиру постояльцам. Величина арендной платы будет зависеть от условий, ремонта и удобства расположения жилья.

Не следует покупать элитные квартиры и особняки, отдайте предпочтение двух-трёхкомнатным квартирам в спальных районах с хорошо развитой инфраструктурой. Именно они пользуются наибольшим спросом.

Коммерческая недвижимость

«Недвижимость – это сердцевина практически любого вида бизнеса. Именно она является фундаментом состояния многих богатых людей. Для того чтобы создать богатство и сделать свой бизнес здоровым и красивым, необходимо освоить азы обращения с недвижимостью», — говорит Дональд Трамп.

Инвестиции в коммерческую недвижимость считаются наиболее сложными видами вложений, но и наиболее прибыльными. Но для этого инвестору желательно самому быть опытным бизнесменом.

Примеры коммерческой недвижимости:

  • офисы;
  • магазины и торговые центры;
  • кафе и рестораны;
  • склады, ангары, гаражи;
  • производственные цеха;
  • иные нежилые помещения, подходящие для ведения бизнеса.
Такие помещения очень выгодно сдавать предпринимателям, при условии, что они есть. В последнее время процент малого и среднего бизнеса сократился из-за сложной экономической обстановки и большой налоговой нагрузки. А если нет арендаторов, то содержать такую недвижимость весьма затратно.

Стоимость таких объектов значительно отличается от жилого фонда, да и последующий ремонт и привлечение клиентов, заинтересованных в съёме, тоже представляют проблему. Риски, что помещение будет простаивать, очень велики.

Земельные участки

«Кто не почувствует себя полноценным человеком, имея клочок земли, которую может назвать своей. Сколь бы ни мала была ее площадь, глубина — четыре тысячи миль; это очень привлекательная собственность», — говорил Чарльз Дадли Уорнер.

Чем выгодна подобная инвестиция?

  • Не нужно привлечение риэлторов, желающих вознаграждение за труды.
  • Оформление быстрое, несложное и не требующее юридической помощи.
  • Процент мошенничества практически сведён к нулю.
  • Не нужны вложения в ремонт и содержание.
  • Земельный налог ниже жилищного.
Земли могут быть сельскохозяйственного назначения, промышленного или под застройку. Долгосрочные инвестиции актуальны для двух первых видов. Но наибольшей популярностью пользуются краткосрочные со сравнительно небольшими вложениями, предназначенные для строительства жилых домов и коттеджей.

Зарубежная недвижимость

Учитывая, что уровень жизни за рубежом выше, чем у нас в стране, можно предположить, что и инвестиции в зарубежное жильё будет выгоднее. При условии, конечно, что у вас есть такие деньги.

Зарубежная недвижимость

Подобные вложения будут не просто надёжными, но и высокодоходными. По статистике, в той же Германии порядка семидесяти процентов населения проживает в арендованных квартирах. Поэтому бизнес по сдаче в аренду будет процветать. Но перепродавать недвижимость там запрещено, если поймают на спекуляции, то могут посадить на три года. Стоит также знать, что ежегодный налог на недвижимость составляет 3 % от стоимости квартиры.

Загородное имущество

«…Вот мой проект. Прошу внимания! Ваше имение находится только в двадцати верстах от города, возле прошла железная дорога, и если вишнёвый сад и землю по реке разбить на дачные участки и отдавать потом в аренду под дачи, то вы будете иметь самое малое двадцать пять тысяч в год дохода», — так говорил Антон Чехов в произведении «Вишнёвый сад».

Кто же из жителей большого города ни хотел бы иметь «домик в деревне», чтобы можно было подышать свежим воздухом, походить босиком по траве, пожарить шашлыки на природе? Именно поэтому недвижимость в садовых товариществах за городом всегда пользуется спросом.

Вариантов покупки подобного жилья несколько.

  • Готовый объект. Самая дорогая инвестиция, поскольку делать практически ничего не нужно – строение и коммуникации имеются, участок более или менее ухожен.
  • Недострой. Частенько можно встретить объявления о продаже недостроенного дома. Здесь нужно внимательно подходить к покупке, оценить строение, качество материалов, прикинуть объём работ. Такая недвижимость будет значительно дешевле уже обжитого дачного коттеджа, но необходимо прикинуть, сколько денег нужно ещё вложить для окончания строительства и насколько это будет выгодно впоследствии.
  • Земельный участок под строительство.
Не забывайте при покупке учитывать расположение дачного участка, наличие леса или водоёма, магазина, транспортной доступности, подведённых коммуникаций.

Строящиеся квартиры

Чтобы привлечь дополнительные средства, строительная компания-застройщик ещё до начала строительства продаёт квартиры будущим жильцам. Через два-три года, когда дом будет построен, квартиры в нём могут подорожать в полтора-два раза. Вы запросто сможете продать недвижимость в новострое с большой прибылью для себя.

Такие инвестиции выгодны, помогают сэкономить крупную сумму, однако и не лишены рисков – нет гарантий, что строительство будет закончено в срок, а застройщик не исчезнет со всеми собранными деньгами.

Правда, в последнее время государство озаботилось защитой будущих жильцов и издало несколько законопроектов, гарантирующих возврат средств в полном объёме благодаря страхованию ответственности застройщика.

Тем не менее, перед тем как подписать договор, необходимо проконсультироваться с юристом.

Паевые фонды, занимающиеся вкладами в строительство

Инвестиции в строительство с одной стороны считаются самым рискованным вкладом, а с другой – наиболее выгодным. Вы вкладываете свои деньги в крупный строительный объект, а по завершении всех работ и сдачи строения в эксплуатацию получаете прибыль в зависимости от вложенного пая. Доходность составляет от 25 до 90 %, все средства в обязательном порядке страхуются. Окупаемость составляет от полугода до двух лет.

Таким образом, профессиональные инвестиционные фонды вкладывают деньги пайщиков в строительство недвижимости, а они, практически ничем не рискуя и ничего не делая, получают прибыль.

Чтобы не потерять свои сбережения, необходимо тщательно выбрать фонд и проверить легальность застройщика – информация о них имеется в реестрах строительных компаний. Также отдавайте предпочтение крупным организациям, на счету которых не один построенный объект.

Парковочные места

Если вы ограничены в средствах, то можете приобрести машиноместо или гараж. Даже такая небольшая недвижимость пользуется большим спросом у автомобилистов, поэтому желающих снять парковочное место или «крышу для автомобиля» будет достаточно. Правда, прибыль будет небольшая.

Инвестиции в недвижимость – самые популярные способы

Так как же можно заработать на «свободной» жилплощади?

Инвестирование в недвижимость с целью сдачи в аренду

Самым распространённым способом получения пассивного дохода является сдача помещения в аренду. Рассмотрим все возможные варианты.

Длительная аренда

Самый популярный, но и наименее выгодный способ заработка. Заключается в поиске порядочных арендаторов, желающих снять жильё на длительный срок. Ваша задача – подготовить квартиру к комфортному проживанию, дать объявление о сдаче и после того, как арендатор будет найден, подписать с ним договор и ежемесячно получать арендную плату.

Если квартира была куплена вами, то этот способ будет иметь большой срок окупаемости – не менее восьми-десяти лет. Но вам об этом не нужно беспокоиться, если недвижимость досталась вам в дар или перешла по наследству.

Посуточная сдача

Этот способ очень прибыльный, но и достаточно трудоёмкий. Приходится постоянно обновлять объявления, принимать звонки, показывать квартиру, вселять и выселять жильцов, убирать и стирать бельё.

При выборе клиентов предпочтение отдавайте командировочным или туристам. Избегайте сдавать квартиру под вечеринку для молодёжи – это чревато неприятностями с соседями.

Почасовая сдача

Ещё более прибыльный способ, но тут следует заранее приготовиться к недовольству соседей – мало кого устроит постоянная смена жильцов.

Почасовая сдача

Озаботьтесь, чтобы ваш бизнес был легальным, с обязательным заключением договоров и сдачей декларации в налоговую.

Хостел

Можно организовать мини-гостиницу, сдавать койко-места для приезжих или тем, кому требуется бюджетное жильё. Обычно в комнатах размещается по несколько двухъярусных кроватей, обеспечивающих большое количество проживающих. Хостелом любят пользоваться туристы, отдыхающие, командировочные и другие граждане, которым посуточное жильё не по карману.

При грамотной организации и хорошей рекламе можно неплохо заработать. Следует знать, что недавно вышел закон, запрещающий хостелы в многоквартирных домах, поэтому для их содержания лучше задействовать коммерческую недвижимость или частные коттеджи.

Сдача загородных домов

Если ваш дом находится в живописном уголке на природе, то он обязательно будет пользоваться спросом у горожан. Правда, многое зависит от времени года – летом такая недвижимость больше в цене.

Но можно давать объявления о сдаче дома на праздники или, если рядом имеется автомобильная трасса, организовать мотель для автомобилистов.

Сдача в аренду многоквартирного дома

Этот способ годится только для обладателя значительной суммы денег, который может позволить себе приобрести или построить многоквартирный дом. Такие инвестиции быстро окупаются вследствие того, что арендаторов будет несколько.

Сдача недвижимости за рубежом

Купить небольшой отель, виллу или квартиру на берегу моря в курортном городке где-нибудь во Франции или Италии бывает намного дешевле, чем в крупном областном центре России. В связи с большим наплывом туристов со всего мира пустовать ваши апартаменты точно не будут, особенно в сезон.

Вам необязательно заниматься сдачей жилья самостоятельно. Достаточно поручить это управляющей компании, которая сама будет искать клиентов и заниматься другими организационными моментами.

Такой способ получения дохода очень надёжный, стабильный и перспективный.

Коммерческая недвижимость

Если вы владеете офисом, магазином, помещением под точку общественного питания, складом или производственными объектами, то такую недвижимость можно очень выгодно сдавать бизнесменам. Доход будете получать в разы больше, чем от сдачи квартиры, но и убыток можете получить немалый, если арендаторов найти не получится и помещение будет простаивать.

Инвестирование для дальнейшей перепродажи

Заработать можно не только на аренде жилья, но и на её перепродаже.

Земельный участок

Наиболее простой способ вложения денег. Купил участок, дождался, пока цены повысятся, продал.

Земельный участок

Если обладаете крупной суммой денег, то можно построить дом или коттедж и только потом продать.

Приобретение квартиры в момент строительства

Чем раньше вы вложите деньги в строящийся дом, тем большую прибыль сможете получить после сдачи дома в эксплуатацию. Поскольку жильё и стройматериалы постоянно растут в цене, инвестиции на раннем этапе стройки будут весьма выгодными, и вы сможете получить большой доход от продажи квартиры по окончании строительства.

С другой стороны, в нашей стране не так уж и редки бывают недострои, когда у застройщика не хватает денег закончить объект и он замораживает стройку. Безопаснее будет вложиться в недвижимость уже на последних этапах строительства, но в таком случае вы теряете большой кусок прибыли. Поэтому придётся решать – высокая прибыль или безопасность.

Вторичный рынок недвижимости

Немало квартир находится в плачевном состоянии, их можно купить за совсем небольшие деньги. Затем нужно вложиться в хороший капитальный ремонт – поменять коммуникации, привести в порядок полы, потолки и стены. После чего можно продать квартиру с большой для себя выгодой.

К недостаткам этого способа можно отнести большой спрос на такую недвижимость, успеть за конкурентами и риэлторами бывает довольно непросто, дешёвое жильё на дороге не валяется.

Приобретение залогового жилья

Когда человек, взявший кредит под залог жилья, не в состоянии оплатить образовавшуюся задолженность, банк выставляет квартиру на торги. Чаще всего такую недвижимость можно очень выгодно купить, поскольку кредитные организации стараются продать её как можно быстрее и «закрыть» образовавшуюся финансовую дыру.

Купить залоговую квартиру можно только за наличные деньги. Процедура торгов достаточно сложна, в ней нужно разбираться, да и ждать придётся довольно долго, чтобы подобрать подходящий вариант – не каждый же день банки продают квартиры.

Как инвестировать в недвижимость – порядок действий

Чтобы риск был минимальным, а прибыль максимальной, нужно грамотно и продуманно вкладывать деньги в недвижимость. Предлагаем вашему вниманию несколько советов.

Учёт финансовых возможностей

Доставайте калькулятор и вытаскивайте из-под матрасов всю имеющуюся наличность. От её количества и будет зависеть, какую недвижимость вы сможете приобрести.

Учёт финансовых возможностей

Только имейте в виду, деньги должны быть «свободными», то есть не весь семейный бюджет и сбережения, а та часть, которая ни в коей мере не заставит вашу семью затянуть пояса и сесть на хлеб и воду.

Изучение предложений и выбор

Теперь, когда вы определились с объектом инвестирования, можно начать изучать рынок недвижимости.

Открывайте объявления о продаже и подбирайте наиболее выгодные для вас варианты. Не забывайте обращать внимание на год строительства здания, планировку, площадь, транспортную доступность и развитую инфраструктуру. Все эти моменты очень важны для будущего вашего дохода – поиска арендаторов или клиентов на покупку.

Приобретение

Если это ваш первый опыт, то лучше всего воспользоваться услугами юриста. Он правильно, а главное, грамотно подготовит документы и поможет оформить сделку. В дальнейшем при покупке будете стараться минимизировать затраты.

Не забывайте, что после подписания купли-продажи недвижимость нужно переоформить на ваше имя, для чего проще всего посетить МФЦ (многофункциональный центр).

Получение прибыли

После того как вы получили на руки документы о праве собственности, можете распоряжаться своей недвижимостью по собственному усмотрению. Хотите, сдавайте в аренду, но тогда приготовьтесь, что срок окупаемости растянется на добрый десяток лет. Зато квартира будет вашей, и вы её сможете продать в любой момент, а пассивный доход ещё никому не помешал.

Желаете сразу же перепродать и получить прибыль? Не забудьте о налоге в 13 % от стоимости жилья. Лучше выждать три года и только потом продать, в этом случае в казну ничего платить не придётся.

Как увеличить прибыль от инвестирования в недвижимость

Что сделать, чтобы недвижимость приносила как можно больший доход?

Выполнение перепланировки

«У меня имение на руках, — со вздохом сказал Обломов. — Я соображаю новый план; разные улучшения ввожу.  Мучаюсь, мучаюсь…» — писал Иван Гончаров.

Типовыми квартирами уже никого не удивишь. Человек – существо трепетное, не чуждое чувству прекрасного. Каждому хочется жить в оригинальном жилье, над которым поработал опытный дизайнер.

Если квартира большая или вам удалось купить две смежные жилплощади, то часто требуется перепланировка. Какую-то стену убрать, где-то, наоборот, добавить перегородку. Сделать арки, расширить площадь путём превращения двух комнат в одну – в общем, полёт фантазии может быть безграничным. Но! Самовольство может вам очень дорого стоить.

Запомните, сначала нужно всё просчитать, согласовать и получить разрешение в архитектурном отделе БТИ, а только потом ломать стену. А то доломаетесь, что весь дом рухнет.

Помните, что закон категорически против, чтобы сносили несущие стены, а также увеличивали кухню больше, чем на четверть от её первоначальной площади.

Но если вам удастся убедить архитекторов и получить разрешение на перепланировку, ваша недвижимость станет намного привлекательной и повысится в цене.

Проведение качественного ремонта

Хороший ремонт может увеличить стоимость квартиры до 30 %. Поменяйте трубы, купите и установите новенькую сантехнику, перестелите полы, смените обои. Только обязательно используйте добротные и качественные материалы.

Намного дешевле обойдётся ремонт, сделанный своими руками, конечно, если они у вас растут из нужного места. Таким образом вы потратитесь только на стройматериалы.

Перевод жилого объекта в коммерческий

Квартиры на первом этаже всегда считались дешевле. Но если дом находится в престижном районе с большой проходимостью народа, то такую недвижимость, наоборот, оценивают дороже, поскольку её можно превратить в офис, парикмахерскую, кабинет стоматолога и другие помещения, подходящие для бизнеса.

Дополнительные пристройки

Этот способ актуален только для частных домов. Вы можете добавить этаж, переоборудовать чердак в студию или мансарду, вывести балкон, пробить дополнительные окна, пристроить веранду. Любые архитектурные изменения только увеличивают стоимость жилья.

Дополнительные пристройки

Но не забывайте, что кардинальная перепланировка должна быть согласована с архитектором, разрешена и отображена на плане. Иначе продать такую недвижимость вам не удастся, пока вы не узаконите все перестройки.

Способы инвестирования при нехватке средств

Что делать, если не хватает денег, чтобы приобрести недвижимость?

  • Привлечь заёмные средства. Если не получается занять у родных или друзей недостающую сумму, то лучше обратиться в банк и взять кредит на покупку жилья. Этот способ хорош тем, что квартиру можно сдать в аренду, а арендную плату пустить на погашение ипотеки. Вот только зарабатывать на такой недвижимости не получится, пока заём не будет погашен.
  • Пригласить соинвесторов. Этот способ актуален скорее для покупки коммерческой недвижимости. Если есть возможность привлечь одного-двух партнёров и сообща купить приглянувшееся сооружение, то почему бы и нет.
  • Обратиться в инвестиционный фонд. Правда, в личную собственность вы недвижимость не получите, зато можете вложить свои деньги на паях с другими инвесторами в какое-нибудь прибыльное строительство, по окончании которого получите свою долю прибыли соразмерно вложенного пая.

Что выгоднее — инвестиции в недвижимость или банковские депозиты?

Если у человека имеется крупная сумма денег, то перед ним становится вопрос, куда её вложить, чтобы не потерять, а лучше ещё и заработать? Только десять процентов граждан рискуют инвестировать деньги в акции, венчурные или паевые фонды, остальные девяносто предпочитают консервативные методы – положить в банк под проценты или приобрести недвижимость. Какой из этих двух вариантов будет наиболее прибыльным?

Инвестиции в недвижимость или банковские депозиты

Инвестиционная недвижимость позволяет получать ежемесячную арендную плату и даёт возможность заработать. Но сначала её нужно приобрести и превратить в инструмент для получения дохода – сделать ремонт и обставить мебелью. Это единовременное вложение, но имеются ещё и текущие расходы – коммунальные платежи, налоги, страхование от несчастных случаев (необязательно, но весьма желательно).

Если сдавать квартиру в аренду, то она окупится лет через десять, не меньше. Зато потом вы будете получать чистый доход плюс являетесь собственником жилья, которое всегда можно продать по рыночной стоимости.

Как источник сбережения средств, сдача квартиры в аренду будет выгодным вариантом. Но для получения чистой прибыли ждать нужно долго.

Депозит считается одним из самых низкодоходных способов вложения денег. Процентная ставка настолько мала, что позволяет разве что уберечь средства от инфляции, но никак не получить достойную выгоду.

Если вложить деньги на десять лет, то вклад может полностью обесцениться и от прибыли не останется и следа. А недвижимость, наоборот, со временем только растёт в цене, а заодно сберегает вложенные в неё деньги от инфляции.

Хотите получить доход за сравнительно небольшой срок? Тогда положите деньги на депозит. Если вы заинтересованы в долгосрочных инвестициях, то лучше приобрести недвижимость.

Заключение

Во всём мире недвижимость считается одним из лучших объектов инвестирования. В первую очередь потому, что может обеспечить вас стабильным доходом на долгие годы.

Нонна Сайда
Финансовый консультант

Работала кредитным консультантом в банке, менеджером в финансовой организации. Люблю писать статьи о том, в чём хорошо разбираюсь.

Добавить комментарий