Доверительное управление: 5 основных видов и 3 лучшие управляющие компании

Доверительное управление – вид инвестиционной деятельности, когда собственник имущества или бизнеса доверяет специальной компании своё имущество в распоряжение. Особенность такого типа инвестирования – это возможность получить пассивный доход с минимальными рисками для бизнеса или имущества. Деятельность доверительных компаний строго регламентируется законом, а потому всем клиентам они предлагают подписать договор. В числе сотрудников таких фирм финансисты, аналитики, маркетологи, экономисты и другие специалисты.

Что такое доверительное управление?

Доверительное управление предполагает передачу своей собственности в руки профессионалов, которые распоряжаться капиталом так, чтобы получить прибыль от его использования. Среди задач услуги:

  • получение пассивного дохода;
  • страховка своего капитала в случае банкротства;
  • сокрытие доходов;
  • исключение риска утраты имущества и сокращение трат на его содержание и обеспечение.
Часто специализированные компании заключают долгосрочные договора сроком на 5 лет. За оказываемые услуги она будет взимать процент. Его размер зависит от типа переданного в распоряжение имущества, насчитывается он на чистую прибыль, которую была получена в ходе финансовой деятельности.

5 основных видов доверительного управления (ДУ)

Используют услуги для управления активами уже более десятка лет. За границей такой финансовый инструмент применяют давно для получения пассивного дохода. Его размер будет зависеть от особенностей имущества, которое передается в ДУ. Узнав, что такое доверительное управление, следует ознакомиться с его разновидностями и особенностями каждого.

Управление недвижимым имуществом

Собственники жилого и коммерческого недвижимого имущества смогут передать его для управления третьим лицам. Это возможность получать пассивный доход от своих материальных ценностей. Передавать компаниям можно:

  • землю;
  • коммерческую и некоммерческую недвижимость;
  • складские помещения;
  • торговые комплексы и магазины, пр.

Управление недвижимым имуществом

Полный реестр недвижимых объектов, которые могут быть переданы для управления специализированным компаниям, зафиксирован законодательно. Важно, что абсолютно все они смогут приносить прибыль своим собственникам.

Управление деньгами

Доверительное управление средствами – это возможность защитить накопления от инфляции, инвестировать их в успешные проекты и получать прибыль.

Передача денежных средств не всегда гарантированно принесёт доход. При неблагоприятном стечении обстоятельств такое инвестирование может обернуться финансовыми потерями.

Среди самых используемых и популярных способов управления выделяют 2 направления.

  1. ПИФ – паевой фонд, который становится идеальным решением для клиентов с небольшими накоплениями. Инвесторы могут купить несколько паёв, чтобы со временем их реализовать с прибылью. На общие средства будет вестись самая разная инвестиционная деятельность – вкладываться средства в акции, приобретаться недвижимость, поддерживаться новые идеи и разработки, пр.
  2. ПАММ-счёт – это распространённый инструмент фондового и валютного рынков. Для клиентов будут открыты счета, на которые и отправляются суммы. Грамотные управляющие будут следить за процессами, чтобы клиенты получали постоянный доход. Часто в общем компаниям приходится распоряжаться внушительными средствами, а потому к этому процессу должно быть повышенное внимание.
Чтобы не потерять накопления, специалисты финансового рынка советуют внимательно читать договор, а по возможности включать в него гарантийный пункт по возврату средств или получения прибыли. Это подстраховка и своеобразный индикатор честности компании. Соглашение может предусмотреть полный возврат средств вместе с процентами или фиксированной прибылью.

Управление другим имуществом

Собственники легковых автомобилей и прицепов, грузовиков и специальной техники могут воспользоваться предложением компаний и извлечь пассивный доход от эксплуатации машин. Получать выгоду можно учредителям от использования доли в уставном капитале частной компании.

Управление активами

Активы – собственность организаций разного уровня. Чтобы получить от их использования прибыль, следует найти надёжного партнёра, который будет готов за вознаграждение распоряжаться таким имуществом. К нему относят следующие активы.

  1. Акции и ценные бумаги.
  2. Банковские вклады, депозиты.
  3. Здания и сооружения.
  4. Легковые и грузовые транспортные средства.
  5. Материальные ценности и основные средства.
  6. Оборудование и складские, другие помещения.
  7. Патенты, товарные знаки, авторские права, технологии, пр.
Уникальной особенностью становится то, что переданное имущество не будет объединено с другими активами. Будет вестись отдельный учёт, а его особенности оговариваются ещё перед подписанием договора.

Посреднику будет разрешено совершать сделки на валютном и фондовом рынке, скупать и продавать металлы. Самым рискованным из перечисленных становится первый вариант, когда при неудачных действиях партнёра предприятие может потерять активы и остаться ни с чем. Самым же распространённым остаётся работа на фондовом рынке, когда будут скупаться или реализовываться акции, ценные бумаги и пр.

Управление ценными бумагами

Корпорации и небольшие фирмы могут предавать право распоряжаться ценными бумагами, акциями, которые могут и должны приносить доход. Задача брокера – обеспечение стабильной прибыли от ЦБ путём их движения, работы. На плечах партнёра также уплата налогов, все взаиморасчёты и пр.

Работать брокер сможет с такими ценными бумагами:

  • государственными,
  • международными,
  • облигациями, которые выпускают частные компании.
Никто не гарантирует, что компания получит только доход от работы с ценными бумагами. Это объясняется тем, что торговля – это стихийный процесс, который сложно предугадывать.

Как перейти на доверительное управление: 5 простых шагов

Передача в доверительное управление проводится поэтапно. Важно найти грамотного управляющего и не допустить юридических ошибок.

Поиск подходящей управляющей компании

Отдавать предпочтение следует именитую компанию, которая заслужила отличную репутацию. Проверка информации об основателях, поиск отзывов клиентов, ознакомление с уставными документами – задача для потенциального клиента.

Выбор передаваемого имущества и сбор документации

Выбор имущества, которое будет передано в управление – аспект, который определит уровень комиссионного вознаграждения, потенциальную прибыль. Только после подбора партнёра и выбора передаваемого в распоряжение имущества можно собирать пакет документов, состав которого определяет брокер (посредник).

Составление и заключение договора

Перед подписанием документа нужно скрупулёзно его изучить, обсудить спорные пункты, внести необходимые коррективы.

Составление и заключение договора

Важно, чтобы перед подписанием договор был изучен и оценен юристами. В каждом соглашении должны быть оговорены такие моменты.

  • Срок сотрудничества.
  • Размер комиссионного вознаграждения.
  • Права клиента.
  • Гарантийные обязательства управляющей компании.
  • Список имущества, которое передаётся в управление.
Часто у брокера имеется образец договора, который заключается со всеми клиентами.

Оплата комиссионного вознаграждения

Услуги посредника могут быть:

  • фиксированными – устанавливается сумма, которая передаётся сразу после подписания сторонами договора;
  • расчётными – устанавливается процент от прибыли, выплачивается только после получения дохода.
Второй вариант предпочтительнее, поскольку доля от прибыли становится хорошей мотивацией для управляющей компании.

Контроль деятельности

Осуществляется только в случае наличия соответствующего пункта в договоре. Партнёр будет отчитываться об убытках и прибылях только в установленные сроки, если это предусмотрено контрактом.

3 важных критерия по выбору партнёра для ДУ

Выбрать надёжного партнёра – задача, которую можно решить после изучения деятельности компании. Внимание потенциальных клиентов должно быть направлено на важные критерии работы.

Оценка надёжности фирмы

Следует оценить позицию в рейтингах, которые ежегодно составляются и предлагаются для рассмотрения в открытом доступе.

Оценка надёжности фирмы

Выбранная компания должна быть в числе лидеров, что свидетельствует в пользу её профессионализма и высокого уровня доверия как со стороны клиентов, так и гуру рынка.

Изучение отзывов

Рецензии и характеристики существующих и бывших клиентов – отличный индикатор качества работы. Найти отзывы можно на специализированных форумах и открытых ресурсах. Обращать внимание следует на развёрнутые рецензии, которые дают возможность оценить потенциальные риски и возможности.

Учёт степени профессионализма аналитики компании

Мелким посредникам не под силу вести серьёзную аналитическую работу с выкладкой результатов, оценкой состояния рынка, новостными блоками на своём ресурсе.

Крупные компании ежегодно на такую работу тратят огромные средства, таким и следует доверять свой бизнес или имущество.

Топ-3 лучших управляющих компании России

«Альпари»

Альпари

Это имя на слуху у инвесторов. Работает «Альпари» уже более 15 лет на рынке, предоставляет качественные услуги. В качестве подтверждения профессионализма – огромная база контрагентов. Их у «Альпари» более 1 миллиона. Своим клиентам компания предлагает:

  • кредитное плечо 1:1000;
  • несколько десятков различных инструментов для работы;
  • прохождение обучения в виртуальной академии;
  • массу вариантов по выводу средств и пополнению счета;
  • удобные мобильные приложения;
  • выкладку обзоров, аналитических данных, изысканий в финансовой сфере, советов профессионалов и пр.

«ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент»

ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент

Компания, которая входит в международную ассоциацию участников фондового рынка. Среди выгодных отличительных особенностей «ЦЕРИХ»:

  • консервативные методы работы с рисками;
  • стабильно и постоянно пополняющаяся клиентская база;
  • отсутствие долговых нагрузок;
  • высокий уровень стабильности – присвоена высшая категория «АА+».

«ИнстаФорекс»

ИстаФорекс

Каждый день корпорация открывает для своих клиентов более тысячи счетов, база контрагентов превышает 2 миллиона человек и компаний. Среди уникальных особенностей долгожителя фондового и валютного рынка:

  • масса обучающей информации;
  • возможность выбора подходящего кредитного плеча – от 1:1 до 1:1000;
  • обширная база инструментов для работы;
  • возможность открывать и закрывать торговые операции всего в один клик.

«ИстаФорекс» не перестаёт развиваться. С начала работы в 2007 году её клиентами стали компании России, а также многочисленные контрагенты из Азии и Востока. О развитии брокера свидетельствуют также признания – награды, успешно проведённые выставки, награды и пр.

Есть и другие участники рынка, которые предлагают свои услуги всем, кто хочет получать пассивный доход. Важно, чтобы у потенциального партнёра была отличная репутация, огромные возможности для клиента и интересные предложения по инвестированию.

Заключение

Получение пассивного дохода от своего имущества без рисков потерять всё – это реальность. Чтобы не попасть в сети мошенников и не стать жертвой своей же невнимательности, следует изучать деятельность потенциальных партнёров, постоянно мониторить информацию, быть в курсе новостей и подвижек на валютных и фондовых биржах.

После выбора партнёра следует контролировать его деятельность, задавать вопросы, прояснять спорные ситуации. Ответственный подход к своему имуществу позволит не только не потерять активы, но и приумножить их.

Нонна Сайда
Финансовый консультант

Работала кредитным консультантом в банке, менеджером в финансовой организации. Люблю писать статьи о том, в чём хорошо разбираюсь.

Один комментарий к статье «Доверительное управление: 5 основных видов и 3 лучшие управляющие компании»

  • 30.06.2018 в 18:16

    Безусловно, договор о доверительном управлении должен содержать пункт о полном гарантиях возврата денежных средств клиента. Но нужно также уточнить сам механизм возвращения средств, у компании должны быть соответствующие резервные фонды.

    Ответить

Добавить комментарий