Фондовый рынок – что это такое и как на нём начать зарабатывать

Как правильно сыграть и приумножить свои капиталы? Давайте сначала подробнее узнаем, что такое фондовый рынок, каковы его особенности и можно ли на нём заработать новичку.

Британский банкир, некто барон Оуверстон, однажды высказал здравую мысль: «Никакие предостережения не спасут человека, решившего внезапно разбогатеть». Знаете, где в прошлом и настоящем зарабатываются немалые деньги «быстро и сейчас»? Конечно же, на бирже! Правда, так же быстро их можно потерять, если сыграть неправильно. Биржа – это игра? Конечно, она похожа на рулетку – от вашей ставки зависит ваше состояние.

Первое знакомство с биржей

Что такое фондовый рынок простыми словами? Финансовые активы можно покупать и продавать в зависимости от их понижения или повышения в цене, разница в курсе и будет чистой прибылью. Очень часто фондовые игры называют спекуляцией на ценных бумагах.

С советских времён считается, что спекуляция – это плохо и стыдно, но в современном мире вся торговля зиждется на принципе: купил дёшево, продай дорого!

Например, некто приобрёл пакет акций по выгодной низкой стоимости, дождался, когда они подорожают, и продал. Разницу положил себе в карман – банальная спекуляция. С первого взгляда кажется, что это легко и просто, но эта простота обманчива. Таких игроков на бирже пруд пруди, и все хотят заработать, что удаётся далеко не каждому. Тем более, что рост доходов населения увеличивается, финансовая грамотность повышается и количество участников растёт.

Фондовый рынок – это официально зарегистрированная площадка для инвестирования денежных средств в различные сферы экономики путем покупки или продажи ценных бумаг.
Что такое фондовый рынок

Участники

Принимать участие в фондовых играх могут как юридические, так и физические лица. Они могут покупать и продавать инструменты фондового рынка, обслуживать их оборот и расчёты по ним. Как и в любом бизнесе, существуют профессионалы и новички.

По функциональному назначению участниками являются:

  • эмитенты. Производители или продавцы ценных бумаг. Любое юридическое лицо, которое стремится получить дополнительный источник финансирования или государственный исполнительный орган, выпускающий займы для покрытия расходов;
  • инвесторы. Покупатели – они могут быть как юридическими, так и физическими лицами. У них есть деньги, которые вкладываются в ценные бумаги с целью получения прибыли. Это главные игроки биржи, их деятельность подвержена огромному риску – в одно мгновение они могут получить большую прибыль или потерпеть убытки;
  • профессиональные участники. «Обслуживающий персонал» или посредники – специалисты биржи, помогающие эмитентам и инвесторам «найти» друг друга. К ним относятся брокеры, дилеры и другие специалисты. Их основным заработком является процент от заключённой сделки.

С эмитентами и инвесторами более или менее понятно, но остановимся подробнее на посредниках. В федеральном законе «О рынке ценных бумаг» под профессиональными участниками рынка подразумеваются следующие юридические лица.

  1. Брокеры, которые совершают гражданско-правовые сделки от имени клиента и за его счёт. Кроме того, брокер оказывает консультационные услуги. Они отлично владеют информацией о конъюнктуре рынка, спросе и предложении, заключают договора и соглашения по фондовым операциям.
  2. Дилеры. Их область деятельности – купля-продажа бумаг от своего имени и за свой счёт. Дилеры публично объявляют о цене покупки или продажи, а также несут ответственность об обязательстве сделки в определённые сроки. Как правило, дилер покупает продукцию оптом, а распродаёт в розницу.
  3. Трейдеры. Действуют по собственной инициативе на свой страх и риск с целью извлечь прибыль от процесса торговли. Прекрасно ориентируются в текущей ситуации на рынке и заключают сделки на основе аналитического анализа. Суть их работы заключается в скупке бумаг, которые начали расти в цене, и продаже тех, что стали падать. В общем, типичный спекулянт, который быстро реагирует и принимает решения.

Участники

Структура

Помните старые фильмы, в которых показывали работу биржи? Толпа мужчин в белых рубашках и галстуках, размахивая какими-то бумажками, пытаются перекричать друг друга. Кто докричался, тот смог что-то продать или купить. В процессе они бегают к телефону или телеграфу, чтобы сообщить своим клиентам об изменениях в ценах и затребовать согласие на покупку-продажу.

В нашем компьютеризированном мире таких безобразий на фондовом рынке больше не встречается. Организационный процесс по контролю торгов значительно облегчился.

Работу биржи контролируют:

  • торговая система – получает и фиксирует заявки на продажу или покупку;
  • расчётно-клиринговая палата – обеспечивает учёт участников, при совершении сделок переводит деньги продавцу и снимает их со счёта покупателя;
  • депозитарный центр – выдаёт ценные бумаги, которые списываются со счетов продавца и зачисляются в актив покупателя.

Функции

Каждый рынок, будь он продуктовым, вещевым или фондовым, преследует одну главную цель – свести заинтересованных друг в друге покупателей и продавцов.

После чего для инвесторов предоставляется широкий выбор вложений, в результате накапливается немалая денежная сумма на рынке. То есть, покупатели определились и вложили инвестиции в пакеты бумаг.

Теперь следует распределить полученные средства между разными областями экономики.

Чем торгуют на фондовом рынке

Фондовый рынок – это торговля ценными бумагами. А что конкретно подразумевается под этим понятием? Ценная бумага – это вид документа, оформленный особым образом, который указывает на имущественные права владельца. В некотором смысле их можно считать платёжными документами для оплаты задолженностей. Помните, в литературе частенько упоминались векселя, которые выписывались под денежное обеспечение и свободно ходили среди дворян в качестве платежа?

Какие же бумаги котируются на фондовых рынках?

Акции

Акция – это ценная бумага, которая подтверждает права акционера (владельца) на получение определённого процента прибыли акционерного предприятия. То есть, имея большое количество акций, можно участвовать в бизнесе и обладать правом голоса в принятии решений дальнейшей политики компании.

Чтобы привлечь капитал для инвестирования, крупные компании выпускают акции, а затем делятся прибылью с акционерами.

Фьючерсы

Вид ценных бумаг, представляющих собой контракт, который заключается между продавцом и покупателем «на будущее». Продавец обязуется продать, а покупатель – купить некоторый актив по выгодной для обеих сторон стоимости и одновременно договариваются о сроках покупки.

На фондовой бирже фьючерсы пользуются спросом из-за высокой ликвидности и возможности выбора из большого числа стратегий. К плюсам можно отнести небольшие риски, сохранение запланированной прибыли и гарантированную поставку товара.

Пример фьючерсного контракта – фермер и закупщик сельхозтоваров. Заключается заранее договор о поставке овощей, которые еще не выращены. Фермер заранее оценивает свои риски и выставляет ту цену, которая окупит его затраты и принесёт прибыль. Если за время, нужное для выращивания урожая, цена падает (год урожайный и таких овощей пруд пруди), то фермер все равно получит ту сумму, о которой договаривались изначально.

Опционы

Это один из самых сложных финансовых инструментов. В данном случае предметом торга является не товар, а право его продажи или покупки.

Опцион – это возможность застраховать свои планы, купить или продать активы в будущем по сегодняшним ценам.

Существует два вида опционов по заранее установленной цене:

  • Call, или Колл, – покупка активов;
  • Put, или Пут, – право продать активы.

Облигации

Облигация – один из старейших видов ценных бумаг (старше акции), её история насчитывает более 200 лет. Это своего рода долговая расписка, подтверждающая, что любой инвестор предоставил эмитенту (например, государству) заём на определённый срок.

Должник обязан в означенное время возместить сумму долга и оплатить проценты.

Ценные бумаги

Способы заработка на рынке ценных бумаг

Как однажды сказал кто-то из великих финансистов: «Есть способ заработать кучу денег на бирже, к сожалению, он тот же самый, что и способ потерять кучу денег на бирже». Так что если вы решили работать на фондовом рынке, то готовьтесь как к победам, так и к поражениям.

Торговля ценными бумагами

Ценные бумаги можно купить или продать, заработав на этой операции деньги. Схема трейдинга проста.

  1. Проанализировав рынок, приобрести пакет бумаг.
  2. Дождаться повышения котировок.
  3. Продать пакет.
  4. Разницу положить себе в карман.

Успех операции будет зависеть от ваших знаний, опыта и чутья.

Инвестирование в ценные бумаги

Долгосрочное инвестирование является самым простым методом заработка на рынке. Вы покупаете пакет бумаг и получаете с них дивиденды, то есть часть дохода компании, в которую вы вложились.

Передача средств в доверительное управление

Вы хотите срочно вложить свои средства в ценные бумаги, но у вас не хватает знаний или способностей, чтобы изучить нюансы фондового рынка? Воспользуйтесь услугами доверительного управления.

Это посредническая компания, которая выберет стратегию в соответствии с вашими интересами и реализует её.

Этапы торговли на фондовом рынке

Всё когда-нибудь случается в первый раз, не боги горшки обжигают. Если вы решили попробовать свои силы на бирже, то воспользуйтесь пошаговыми советами, как освоить фондовый рынок для начинающих.

Выбор брокера

В 1732 году известный английский богослов, историк и биограф Томас Фуллер заявил, что «лучше друг на бирже, чем деньга в сундуке».

Имеете лишнюю денежку и хотите её приумножить на бирже? Ищите надёжного брокера! Хороший профессионал всегда сможет проложить дорожку к вершинам финансового благополучия! Как найти такого уникума, каким требованиям он должен отвечать и какими критериями вы должны руководствоваться при выборе?

Портрет идеального брокера таков.

  • Лицензия. Это значит, что деятельность легальна и контролируется государством или независимой финансовой организацией. То есть гарантируется безопасность.
  • Репутация и надёжность. Отличные отзывы – это большое количество клиентов. Много клиентов – это хороший заработок. Взгляните на популярность и оборот транзакций брокера, и все станет ясно. Выбирайте те компании, которые предоставляют возможность страхования средств.
  • Опыт работы. Ни для кого не секрет, что чем дольше брокерская компания на рынке, тем меньше она совершит ошибок.
  • Стоимость. Здесь следует обращать внимание на свой стиль торговли и выбирать брокера с минимальными тарифами. Стоимость сделок зависит от срочности, времени суток и других факторов.
  • Доступность. Лучший вариант, когда брокер и вы находитесь в одном населённом пункте. Тогда у вас не возникнет «бумажных» проблем и не будет сложностей с общением.
  • Легкость вывода средств. Чем крупнее брокерская компания, тем больше у неё свободных средств, а значит, деньги можно вывести легко и быстро.
  • Коммуникабельность и отзывчивость. Если человек вызывает доверие и приятен в общении, выглядит профессионалом своего дела, то что ещё нужно?

Выбор брокера

Установка программного обеспечения

Выбранный вами брокер порекомендует специальную программу, которую следует установить на компьютер. Это терминал, который поможет вам в онлайн-режиме выходить на биржу и следить за сделками. Таких программ немало, их можно найти в интернете в свободном доступе.

Тренировка на демо-счёте

Большинство терминалов предлагают пройти обучение на демо-счёте, не пренебрегайте полезным опытом. Механизм действия идентичен реальной фондовой бирже, разница в том, что все ваши операции ни на что не повлияют, вы ничем не рискуете.

Вы можете выбрать условную сумму денег до 50 000 $, которой и будете распоряжаться в условных сделках. Тренироваться можно сколько угодно. Обучение в виртуальном режиме поможет вам освоить работу с программой, создать свою стратегию, которую потом можно будет применить при оперировании с реальными средствами.

Минус виртуального счёта в том, что он не отражает настоящую действительность, вы не чувствуете драйва и эмоций, которые очень влияют на трейдинг. Также в нём не начисляются налоги и комиссия.
Установка програмного обеспечения

Открытие реального счёта

После того как вы освоите демонстрационную версию, можно открыть настоящий счёт, но перед этим обязательно ознакомьтесь с правилами и требованиями, чтобы они подходили вам и вашей стратегии. Дальше всё зависит от вас. Вы можете на виртуальном счёте быть миллионером, а в реальности оказаться банкротом, огромной составляющей является ваш психологический настрой. Начинайте практику осторожно, с небольших сумм.

Счёт открывается бесплатно, а минимальные вложения стартуют от 30 000 рублей.

Торговые операции

Не забывайте, что трейдинг связан с риском, поэтому начинайте торговлю с небольших ставок пока не наберётесь достаточного опыта.

Торговлю для начинающих можно разделить на три этапа.

  1. Изучите основные понятия фондового рынка, читайте как можно больше литературы, играйте на виртуальных биржах.
  2. Выберите брокерскую компанию, откройте счёт, обратитесь к доверительному управлению.
  3. Накопив опыт и знания, постепенно начинайте делать самостоятельные шаги.

Самые успешные брокерские компании российского фондового рынка

В настоящее время в России можно найти множество крупных и мелких брокерских компаний. В таком многообразии определиться с выбором очень проблематично, особенно если вы новичок.

Как выбрать хорошего и надёжного брокера? Для этого вам необходимо изучить рейтинг, рассчитанный на основе отзывов реальных клиентов.

Альпари

Компания «Альпари» — крупнейший брокер СНГ, работает с 1998 года. Имеет практически безупречную репутацию.

Предоставляет возможность выйти на международные площадки в Европе, США, Азии – на официальном сайте можно найти все страны и города, где компания имеет офисы и представительства. Также там размещена информация о всех достижениях.

Самые успешные брокерские компании российского фондового рынка

БКС Брокер

Группа БКС была образована в 1995 году в Новосибирске. Одной из первых в России предложила своим клиентам воспользоваться трейдингом через интернет.

Имеет репутацию надёжного партнёра, входит в число лидеров брокерских услуг среди российских компаний. В настоящее время располагает огромной сетью филиалов и офисов во многих городах.

Является лидером по количеству клиентов-юридических лиц – более 4 000 компаний давно и плодотворно сотрудничают с БКС. Общее количество физических лиц – более 250 000 человек.

Высокий кредитный рейтинг и максимальная надёжность привлекает всё больше и больше клиентов.

Открытие-Брокер

Компания была основана в 1995 году, в настоящее время входит в состав группы банка «ФК Открытие», который по размеру активов занимает не последнее место в десятке крупнейших банков РФ.

Насчитывает более 110 000 клиентов, с 2017 года считается лучшим брокером для начинающих инвесторов. Предлагает удобные и простые специализированные программы, популярные торговые площадки. Отличается надёжностью и стабильностью.

Брокерские компании в России

Финам

Финанс-Аналитик Москва, или Финам, – крупнейший инвестиционный холдинг, который специализируется на брокерских и доверительных услугах. Состоит из нескольких подразделений, что позволяет охватывать весь спектр финансовых услуг страны.

Компания образовалась в 1994 году, имеет более 319 000 клиентов в 40 странах мира. Имеет высокий рейтинг и отличается надёжностью.

Церих

Входит в число старейших брокеров страны, работает с 1993 года, еще до образования фондового рынка. Настоящий успех и признание холдинга пришли после сотрудничества с компанией «Норильский Никель».

Имеет больше 13 000 клиентов. Рейтинговые агентства из года в год подтверждают высокую надёжность и кредитоспособность.Клиентам предлагаются более сотни площадок в 25 странах мира.

Отзывы клиентов в основном положительны, немаловажную роль в этом играет выгодная комиссия. Минимальные стартовые вложения – 30 000 рублей.

Брокерские компании в России

Как избежать ошибок — полезные советы для начинающих трейдеров

Игры на фондовом рынке ценных бумаг предполагают рискованные операции, которые могут принести прибыль, либо убыток. Прислушайтесь к советам опытных финансовых аналитиков.

  1. Каждому новичку необходимо пройти обучение. Согласитесь, что образование обойдётся вам намного дешевле, чем ошибки на бирже.
  2. Не нужно мечтать о «быстрых» деньгах и стабильном доходе. Для этого нужно очень хорошо поработать над собой, набраться опыта.
  3. В первые месяцы работы на рынке постарайтесь научиться не потерять деньги. Как только это у вас будет получаться, переходите на новый уровень – зарабатывание.
  4. Ведите инвестиционный дневник по каждой сделке. С его помощью вы сможете анализировать фондовый рынок и выявлять ошибки.
  5. Не пренебрегайте советами опытных старожилов биржи.
  6. Никогда не опускайте руки! Даже у опытных трейдеров случаются неудачи.
  7. Не вкладывайте сразу большую сумму денег. Первые попытки, как правило, ни приносят доходов.
  8. Никогда не рискуйте всем своим капиталом, будьте взвешены, расчётливы и хладнокровны.
  9. Не используйте для игры на бирже чужие или кредитные деньги.
  10. Котировки часто делают резкие скачки вниз-вверх, поэтому не паникуйте!
  11. Распределяйте риски. Вкладывайте средства в разные пакеты бумаг.
  12. Не следует новичку совершать активных действий, когда рынок находится на пике или замер в ожидании, в обоих случаях можно потерять деньги. Также рынок нестабилен рано утром, в обед и сразу после него.
  13. Перестаньте постоянно слушать чужие советы, играть по подсказке. Помните, что простых путей не бывает, но каждый вы должны пройти самостоятельно. Настойчивость, учёба и удовольствие от работы сделает из вас настоящего профессионального трейдера.

Обучение торговле ценными бумагами

Фондовые рынки быстро вытесняют из своих рядов дилетантов и новичков, не знающих основ. Хотите заработать? Тогда учиться, учиться и еще раз учиться! Без знаний о нюансах рынка вы очень быстро набьёте себе шишек и не раз наступите на одни и те же грабли. А все ошибки в вашем случае дорого стоят.

Существует множество книг и учебников, позволяющих понять основы и принципы работы. Ознакомьтесь и усвойте, что такое фундаментальный и технический анализ. Первое понятие изучает современные факторы, влияющие на котировки. А второе – прогнозирует изменение котировок с помощью математических моделей.

Кроме книг, можно в режиме онлайн посетить семинары, тренинги, пообщаться с опытными людьми на форумах. Всегда совмещайте теорию с практикой и не прекращайте изучать информацию, даже если вам кажется, что вы уже собаку съели на продаже ценных бумаг.

Вы должны:

  • разбираться в таблицах котировок;
  • уметь «читать» графики;
  • понимать фондовые индексы;
  • знать основы финансовой математики.

Таблица котировок

Заключение

Фондовые рынки развиваются бешеными темпами, они популярны и пользуются спросом, а это означает, что на них действительно можно неплохо заработать. У вас есть два пути: воспользоваться услугами доверительного управления или разбираться в тонкостях фондового бизнеса самостоятельно. Выбор за вами. Успехов вам и стабильных доходов!

Нонна Сайда
Финансовый консультант

Работала кредитным консультантом в банке, менеджером в финансовой организации. Люблю писать статьи о том, в чём хорошо разбираюсь.

Добавить комментарий